民警进门抓捕时，展架上的智能手机还在运作，屏幕不断闪烁。新华网发（晋江市公安局供图）
“洗钱”犯罪团伙建立“第四方支付平台”，专为赌博、诈骗等网站提供充值、提现等服务，涉案金额竟达28亿元。近日，福建泉州警方集结晋江、安溪两地700多名警力在山东淄博和福建福州、厦门、泉州、莆田等地开展统一抓捕行动，捣毁“洗钱”犯罪窝点27个，抓获团伙主要成员95名。
6月26日，晋江市公安局召开新闻发布会通报了该起案件情况。
今年3月27日，一个名为“通宝支付”的网络平台引起了泉州警方的关注。一个以郑某尼为首的“洗钱”犯罪团伙，在互联网上搭建“通宝支付”平台，涉嫌为赌博、诈骗网站提供“洗钱”服务，涉案金额特别巨大。
随后，泉州、晋江两级警方成立专案组并深入调查，发现“通宝支付”其实是一个“第四方支付平台”。
据警方介绍，所谓“第四方支付”又称作聚合支付，是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务，但其通常由个人组建，没有支付许可证也可运营，这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道，很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。
“第三方平台具有严格监管机制，非法网站无法接入。于是，一些‘第四方支付平台’应运而生。”晋江市公安局经侦大队办案民警说，“通宝支付”平台为“商户”（赌博、诈骗网站）提供支付二维码或者H5支付网页，将非法资金收集至由其控制的他人实名网络支付平台账户后，再通过网络支付平台账户提现至银行卡，并抽取交易额2.5%至4%的佣金，然后将资金归集再返还至“商户”所提供的银行卡账户，其行为是中介机构在收付款之间提供货币资金转移服务。
掌握到该犯罪团伙的组织层次、成员身份及主要活动据点后，今年5月10日，泉州警方的30多个追捕小组在多地开展统一抓捕行动，抓获郑某尼、丁某豪等95名团伙主要成员，冻结账户858个、网络支付平台账号1342个，扣押银行卡915张、电脑21台、手机157部。
经查，郑某尼，男，1985年出生，福建安溪人，三年前因涉嫌妨害信用卡管理罪被判有期徒刑2年6个月，2018年5月份才刑满释放。
据犯罪嫌疑人郑某尼交代，其在去年找人买了网站源代码，以公司名义在互联网上搭建“通宝支付”平台，雇佣丁某豪（男，21岁，山东人）为技术人员，在山东做平台技术支持和维护工作。而后，郑某尼通过平台开设账户，发展代理，链接“商户”，形成资金通道。
日前，犯罪嫌疑人郑某尼、丁某豪等68人因涉嫌非法经营罪和收买、非法提供信用卡信息罪及开设赌场罪被检察机关依法逮捕。
图为抓捕现场。新华网发（晋江市公安局供图）
